Küçük ve Orta Ölçekli işletmeler (KOBİ) için büyüme fırsatları dönem dönem karşılarına çıkan finansal engellerle gölgelenebilir. Bu engellerin başında, nakit akışındaki konjektürel dalgalanmalar ve büyük satınalma siparişlerinin karşılanması gelir. Bu noktada, satın alma sipariş finansmanı devreye girerek işletmelere nefes aldırıp kolaylık sağlayan bir çözüm sunuyor. İslami finans prensipleri çerçevesinde düşünüldüğünde, satın alma sipariş finansmanı hem yatırımcı hem KOBİ'ler için değer odaklı fırsatlar sunmaktadır. Peki nedir satınalma siparişi finansmanı ve hangi avantajları beraberinde getirir?

Satınalma Siparişi Finansmanı Nedir?

Satınalma siparişi finansmanı, işletmenin aldığı büyük miktar siparişleri karşılayabilmek için ihtiyaç duyduğu malların ödemesinde kullandığı özel bir finansman türüdür. Nakit akışında sorun yaşayan veya sermayesi aldığı siparişi karşılamaya yetmeyen işletmeler tarafından tercih edilir. Finansman modelinde, işletmelerin tedarikçilerden ürün alırken ödeme yapabilmesini sağlar ve bu durum siparişlerin zamanında teslim edilmesini, müşteri memnuniyetini ve işletmenin efektif işlem hızını gösterir. Satın alma sipariş finansmanı, işletmelere büyüme fırsatlarını yakalama ve piyasada rekabet edebilme gücü sağlar.

Satınalma siparişi finansmanı, işletmelerin müşterilerden aldıkları önceden onaylanmış siparişleri temin etmek için kullandıkları kısa vadeli bir finansman yöntemidir. Bu finansman modeli, işletme henüz müşteri siparişini tamamlayıp teslim etme aşamasına geçmeden önceden, üretim sürecini başlatmak ve gerekli malzemeleri almak için yeterli fonu sağlar. Satın alma sipariş finansmanı, işletmelerin ödeme sıkıntılarını kolaylaştırırken aynı zamanda üretim ve sipariş alım süreçlerinin de aksamadan devam etmesini müşteri ile temasın hiç kaybolmamasını sağlar.

Satınalma Siparişi Finansmanı Süreci: KOBİ’ler için Adım Adım Açıklama

Satınalma siparişi finansmanının, standart bir ticari krediden farklı olmasının sebebi birden çok tarafın sürece dahil olmasıdır. Ticari krediler borç veren ve borç alan ilişkisi etrafında dönüyor fakat satın alma sipariş finansmanında işletme, müşteri, tedarikçi ve satın alma sipariş finansman şirketinin olduğu dört taraf işin içine giriyor.

Bu modelin sürecini açıklayacak olursak;

• İlk olarak işletme, müşteriden sipariş alır ancak bu siparişi teslim edecek stoğu yoktur ve temin edecek nakit akış sıkıntısı yaşamaktadır.

• İşletme bu siparişi karşılamak için satınalma siparişi finansman şirketine başvuru yapar.

• Finansman şirketi başvuruyu onaylar ve işletme maliyetlerinin %100’üne kadar karşılayabileceği bir anlaşma yapılır.

• Satınalma siparişi finansman şirketi, üretim akışının sağlanması için tedarikçiye ödemeyi yapar.

• Tedariği sağlanan ürünler müşteriye teslim edilir.

• Müşteri, finans şirketine doğrudan ödeme yapar.

• Finansman şirketi, ücretini keser ve kalan tutarı işletmeye aktarır.

Satınalma Siparişi Finansmanında Avantajlar ve Riskler

Satınalma siparişi finansmanı, işletmelerin nakit sıkıntılarını ve üretim süreçlerini kolaylık sağlayarak büyüme fırsatı sunar. Her finansman modelinde olduğu gibi sürecin avantajları olduğu gibi dezavantajları da mümkündür. İşletmelerin nasıl faydalarını en yüksek seviyeye çıkarabileceklerini bilmeleri ve karşılaşabilecekleri zorlukları anlamaları doğru adımlar atmaları için önemlidir. Satın alma sipariş finansmanın avantaj ve dezavantajlarına daha yakından bakarak bunu daha iyi anlayalım.

KOBİ’ler için Satınalma Siparişi Finansmanı Kullanmanın 5 Büyük Avantajı;

1. Nakit Akışının İyileşmesi

Mevcut ve yeni işletmeler ve girişimlerin nakit dalgalanmalarında ve üretim sürecindeki belirsizliklere yardım ederek nakit akışını iyileştirir ve piyasada rekabet edebilme gücü sağlar. İşletmeler nakit akışındaki sorunların çözülmesiyle daha güçlü pozisyonlar elde ederler ve piyasadaki fırsatları değerlendirmeye açık olurlar.

2. Müşteri Memnuniyeti

Satınalma siparişi finansmanı, işletmelerin siparişleri zamanında ve eksiksiz bir şekilde teslim etmelerini sağlayarak hızlı teslimat sağlar. Bu durum sadece müşteri beklentilerinin karşılanmasıyla sonuçlanmaz aynı zamanda müşteri memnuniyetini artırarak uzun vadede olumlu ve güvenli bir ilişki kurulmasını da sağlar.

3. Hızlı Kaynak

İşletmeler kendi sermayeleri veya geleneksel banka kredilerine başvurmaktan ziyade satınalma siparişi finansmanı gibi hızlı ve kolay kaynak sağlayan alternatif finans araçlarını kullanarak kredinin getirdiği bürokratik uzun işlemlerle uğraşmak zorunda kalmazlar.

4. Büyüme Fırsatı

Nakit ve ödeme gücü kısıtlı olan işletmeler, bu model yardımıyla malzeme ve sipariş ağını genişleterek büyüme fırsatını yakalarlar. Aynı zamanda, tedarikçilere ödeme yapılması uzun vadede iş ilişkilerini güçlendirir ve olası indirimlerden yararlanma imkanı sunar.

5. Esnek Ödeme

Satınalma siparişi finansmanı geleneksel araçlarla kıyaslandığı zaman daha esnek ödeme şekillerine sahiptir. Bu durum işletmenin ihtiyaçlarını daha rahat karşılamasına yardımcı olur.

KOBİ’lerin Satınalma Siparişi Finansmanı’nda Karşılaşabileceği Riskler

1. Belirli İş Türleri

Satınalma siparişi finansmanı etkili bir tedarik yöntemi olmasına rağmen sadece belirli iş türleri için geçerlidir. İthalat ve ihracat sektöründe aktif olan işletmeleri kapsar ve hizmet temelli işletmeleri dışarıda bırakır.

2. Sınırlı Kullanım Alanı

Satınalma siparişi finansmanın sınırlı kullanım alanı vardır. Bu model sadece tedarikçi giderlerini karşılamak için kullanılır. İşletmenin sermaye eksikliği veya diğer işletme ihtiyaçları için kullanılmaz.

3. Müşteri İlişkileri

Müşterinin doğrudan satınalma siparişi finansman şirketine ödeme yapması dönem dönem müşteri ilişlerinde karışıklığa yol açıp müşteri ilişkisini zorlayabilir.

4. Maliyetler

Satınalma siparişi finansmanındaki maliyetler geleneksel banka kredilerine göre daha yüksek olabilir. Ayrıca, finansman şirketi komisyon ve ücret kesimi yapar bu da işletmeler için ekstra bir masraf olabilir.

Satınalma Siparişi Finansmanı İşletmeler için Değerli Bir Finans Aracı mı?

Satınalma siparişi finansmanı, küçük ve orta ölçekli işletmelerin (KOBİ) nakit akışındaki zorlukları aşmalarına yardımcı olan etkili bir çözüm sunar. Bu finansman modeli, işletmelerin büyük siparişleri zamanında ve eksiksiz teslim etmelerini sağlayarak müşteri memnuniyetini artırır ve büyüme fırsatları sağlar. Bunun yanı sıra, esnek ödeme seçenekleri ve hızlı kaynak sağlama avantajları da işletmelerin piyasada rekabet edebilmesini destekler.

Ancak, her finansal modelde olduğu gibi, satınalma siparişi finansmanının da belirli riskleri vardır. Sınırlı kullanım alanı, yüksek maliyetler ve müşteri ilişkilerinde yaşanabilecek zorluklar, karar verirken dikkate alınması gereken faktörlerdir.

Eğer işletmenizin büyüme potansiyelini artırmak ve finansal engelleri aşmak istiyorsanız, satınalma siparişi finansmanı sizin için değerli bir çözüm olabilir. Finansal ihtiyaçlarınızı karşılamak ve daha fazla bilgi almak için yatırım fırsatlarımızı değerlendirip hemen bizimle iletişime geçin!